Проблема
В 2018 году к адвокату за защитой прав и законных интересов компании «Е», занимающейся покупкой и доставкой товаров из КНР для клиентов РФ, обратился её руководитель. Между компанией «Е» и Китайской компанией «А» был заключен контракт, на поставку товаров из Китая. Все условия контракта, прошли валютный контроль Банка, где был открыт расчетный счет компании «Е». Банком, для осуществления платежа в пользу Китайской компании «А», было успешно исполнено поручение компании «Е» на покупку долларов США (валюта контракта).
Однако при осуществлении банковской операции по оплате товаров, во исполнении имеющегося в распоряжении Банка контракта, Банк, без каких-либо уведомлений и предупреждений компании «Е», не требуя каких-либо документов и не поясненяя причин, отказал в проведении операции, заблокировал счета, отключил интернет-банк, и не разъяснил основания и причины принятых мер. Компания «Е» неоднократно вручала Банку претензии о возобновлении работы по расчетным счетам, и предоставлении разъяснений относительно принятых Банком мер, однако мотивированного ответа представлено не было.
Решение проблемы
В процессе оказания квалифицированной юридической помощи, были тщательно изучены документы по сделке, инструкции Банка и Центрального Банка РФ относительно подозрительных операций и операций подпадающих под действие законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, составлено и подано в суд исковое заявление.
Результат
В результате оказания квалифицированной юридической помощи, были доказаны законность и правомерность действий компании «Е», а главное незаконность действий Банка. Суд решил: признать незаконными действия Банка выразившиеся в приостановлении обслуживания компании «Е» с использованием системы интернет-банка; в не уведомлении компании «Е» о приостановлении банковского обслуживания с использованием интернет-банка; обязать Банк возобновить обслуживание компании «Е» с использованием интернет-банка; снять все внутренние блокировки в отношении компании «Е».
Апелляционная и кассационная инстанция оставили решение суда первой инстанции без изменения, а жалобы Банка без удовлетворения. В результате Банк возобновил обслуживание банковских счетов компании «Е», исключил компанию «Е» из так называемых «черных списков», и исполнил поручение по перечислению денежных средств Китайской компании «А».