В июне 2020 года в адвокатское бюро LEXEN за защитой своих прав и законных интересов обратился Доверитель, у которого имелся банковский счет в одном из банков, входящих в топ-10 крупнейших банков России.
В связи с совершением сделки по купле-продаже своего имущества покупателем, находящимся в другом субъекте Российской Федерации, Доверителю на банковский счет была перечислена крупная сумма денег в качестве оплаты за товар. В дальнейшем при попытке совершить банковскую операцию клиент получил от банка уведомление о блокировке действия банковской карты и отказе в приеме поручений.
Для восстановления нарушенных прав и защиты интересов Доверителя в кратчайшие сроки адвокатами адвокатского бюро LEXEN был проведен правовой анализ ситуации, сформирована правовая позиция и определена тактика защиты. Кроме того, незамедлительно были собраны и подготовлены документы, обосновывающие проведенные Доверителем сделки.
После сбора необходимых сведений и документов адвокатами была подготовлена письменная правовая позиция, а также обращение со ссылкой на положения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Указанные документы были предоставлены путем обращения клиента на личный прием к руководству филиала банка в сопровождении адвоката.
По результатам рассмотрения предоставленных документов и обращений банком была проведена дополнительная проверка, по результатам которой принято решение о разблокировке карты и возобновлении поручений.
Данный случай наглядно демонстрирует очередной факт многочисленных случаев злоупотреблений кредитными организациями полномочиями, предоставленными им вышеназванным Федеральным законом, в том числе и в отношении добросовестных клиентов, противостоять которым возможно лишь при наличии качественно оказываемой юридической помощи и правовой поддержке.
